איך משתמשים בשוקים

בתפריט למעלה יש שש קטגוריות: קרנות השתלמות, קופות גמל להשקעה, פוליסות חיסכון, קרנות פנסיה, קופות גמל ופיצויים, וחיסכון לכל ילד. כל קטגוריה היא מוצר אחר, עם כללי מס ונזילות אחרים - ולכן ההשוואה נעשית תמיד רק בתוך אותה קטגוריה, אף פעם לא בין קטגוריות. בחרו את הקטגוריה שבה נמצא הכסף שלכם.

בראש עמוד הקטגוריה בוחרים את תקופת ההשוואה: 12 חודשים, 3 שנים, 5 שנים או מתחילת השנה. בתקופות של יותר משנה מוצגות שתי תשואות: מצטברת - כמה הכסף גדל בסך הכול בתקופה, ושנתית - כמה זה יוצא בממוצע לשנה.

הטבלה מציגה את עשר הקופות עם התשואה הגבוהה ביותר בתקופה שבחרתם, ומתחתן שורת ממוצע הקטגוריה - הממוצע של כל הקופות המדורגות, לא רק העשר המוצגות. חשוב לדעת: התשואות הן לפני ניכוי דמי ניהול, כפי שמפרסמת רשות שוק ההון. קופה נכנסת לדירוג רק אם יש לה נתון תשואה בכל חודש בתקופה - קופה צעירה מדי תסומן "היסטוריה חלקית" ולא תדורג.

התרשים מראה כמה היה שווה כל שקל אחד שהושקע בתחילת התקופה, בכל אחת מהקופות המובילות (ובקופות שלכם, אם הוספתם). מעל התרשים אפשר לבחור טווח תאריכים מותאם אישית - למשל רק את השנתיים האחרונות.

לוחצים על "+ הוסף החזקה", מחפשים את הקופה לפי שם, חברה או מספר, ומזינים את הסכום שיש לכם בה. אפשר גם להזין את דמי הניהול האישיים שסיכמתם מול הגוף המנהל - הם ישמשו בחישובים שלכם במקום ממוצע הקופה. מרגע שהוספתם, תראו את המקום והאחוזון של הקופה שלכם בדירוג, ואת הפער בשקלים מול הקופה שבמקום הראשון בחלון הזמן שנבחר. הכול נשמר רק בדפדפן שלכם - לא נשלח לשום מקום.

בהמשך עמוד הקטגוריה תמצאו עוד: התרעות - עובדות מהנתונים על הקופות שלכם, לא המלצות (למשל דמי ניהול מעל החציון); סיכון-תשואה - כמה כל קופה תנודתית לעומת מה שהיא מחזירה; תנועת כספים - לאן חוסכים מעבירים כסף ומאיפה הם מושכים; דמי ניהול - כולל כמה הם צפויים לעלות לכם בשקלים ב־10 וב־20 שנה; וחשיפות - כמה מהקופה מושקע במניות, בחו"ל ובמט"ח, בהשוואה למסלול ולקטגוריה.

בעמוד הסקירה הכללית ובעמוד מדיניות הפרטיות יש כפתור "מחק את כל הנתונים שלי". מכיוון שהנתונים קיימים רק בדפדפן שלכם, הלחיצה מוחקת אותם באמת ומיד - אין עותק בשום שרת. גם מחיקת נתוני הגלישה בדפדפן תמחק אותם.